按照中国人民银行30日公布的《进一步推进中国（上海）自由贸易试验区金融开放创新试点 加快上海国际金融中心建设方案》，上海自贸区将研究启动合格境内个人投资者境外投资试点，适时出台相关实施细则，允许符合条件的个人开展境外实业投资、不动产投资和金融类投资。
所谓合格境内个人投资者境外投资，是指有控制地允许满足一定条件的境内个人直接投资境外股票、债券，购买保险甚至是住房等不动产。在过去的合格境内机构投资者制度下，个人投资者只能通过银行、证券公司等中间机构间接投资。这就意味着符合条件的个人可以突破目前我国每人每年5万美元的汇兑限额。
此次公布的方案还显示，上海自贸区将率先实现人民币资本项目可兑换，探索在自贸试验区内开展限额内可兑换试点；统筹研究进一步扩大个人可兑换限额；根据主体监管原则，在自贸试验区内实现非金融企业限额内可兑换；逐步扩大本外币兑换限额，率先实现可兑换等。
